黨的18屆三中全會(huì)會(huì)提出普惠金融。東方財(cái)富證券黨委，在上海市金融工委的指導(dǎo)下，確立了以”普惠金融”活動(dòng)創(chuàng)建“特色服務(wù)型黨組織”指導(dǎo)思想。在2014年服務(wù)園區(qū)的系列普惠金融活動(dòng)基礎(chǔ)上，2015年初，東方財(cái)富證券創(chuàng)建“服務(wù)型黨組織”的“普惠金融大講堂”項(xiàng)目深入走進(jìn)社區(qū)，打通了“服務(wù)社區(qū)的最后一公里！”

該項(xiàng)目自2015年6月26日啟動(dòng)，由黨辦牽頭，聯(lián)合理財(cái)業(yè)務(wù)委員會(huì)、研究所、創(chuàng)投基金等業(yè)務(wù)部門共同參與。截止2016年3月11日，在為期10個(gè)月的時(shí)間里，舉行了近百場的社區(qū)理財(cái)知識(shí)講座，為金融信息資源最匱乏、最需要幫助、又有理財(cái)需求的3000多位老年群體帶去了“理財(cái)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范、時(shí)事資訊、健康保健”等服務(wù)，在撒播理財(cái)專業(yè)知識(shí)和資訊的同時(shí)，也傳遞了健康的財(cái)富觀念，受到社區(qū)居民的熱烈歡迎！

一、黨委高度重視，打造“普惠金融”的服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

為做好社區(qū)普惠金融服務(wù)，在公司黨委領(lǐng)導(dǎo)的支持下，東方財(cái)富證券黨委辦公室和理財(cái)業(yè)務(wù)委員組建了“普惠金融”項(xiàng)目組，設(shè)立了“東方財(cái)富證券普惠金融驛站”和”財(cái)富加佳家”微信公眾號；內(nèi)部組建了普惠金融活動(dòng)專家講師團(tuán)，作為普惠金融服務(wù)社區(qū)、服務(wù)居民的志愿者團(tuán)隊(duì)。

2015年6月26日在上海閘北大寧苑社區(qū)活動(dòng)中心首場啟動(dòng)，后續(xù)在閘北、浦東、楊浦、黃浦、靜安、長寧等70多個(gè)社區(qū)分別舉行。這支流動(dòng)的社區(qū)金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)，向百姓普及“金融知識(shí)”、提示“金融風(fēng)險(xiǎn)”、分享最新金融咨訊和進(jìn)行投資趨勢分析，豐富了居民的理財(cái)知識(shí)，也增強(qiáng)他們風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和技能。同時(shí)傳播健康的財(cái)富觀念，展示了東方財(cái)富證券良好的社會(huì)形象，受到社區(qū)居民的熱烈歡迎，每場均座無虛席。

（圖為6月26日“享理財(cái)”普惠金融大講堂東方財(cái)富專場啟動(dòng)式）

二、群策群力，建立長期普惠金融服務(wù)運(yùn)行機(jī)制。

為讓活動(dòng)持續(xù)深入展開，覆蓋到不同社區(qū)的百姓群體。建立完善、科學(xué)、合理的普惠金融服務(wù)工作機(jī)制就凸顯重要。

（圖為東方財(cái)富證券社區(qū)普惠金融服務(wù)志愿者合影）

怎樣提升普惠金融服務(wù)效率，建立服務(wù)期間科學(xué)、有效的運(yùn)行機(jī)制。在黨辦引導(dǎo)下，普惠金融社區(qū)志愿者從服務(wù)體驗(yàn)出發(fā)，經(jīng)過多次討論，最終找到了解決方案：

①精練隊(duì)伍、提升效率。建立社區(qū)服務(wù)1+1的模式，原來的隊(duì)伍一分為三，效率提升300%。

②建立項(xiàng)目運(yùn)行的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程。建立明確分工和相互支持的運(yùn)行機(jī)制，在降低運(yùn)行成本同時(shí)，確保活動(dòng)順利進(jìn)行。

③進(jìn)一步發(fā)掘內(nèi)部講師隊(duì)伍，豐富講課內(nèi)容，提升講課質(zhì)量。

④增加“財(cái)富加佳家”微信項(xiàng)目訂閱號，服務(wù)社區(qū)用戶，建立運(yùn)維機(jī)制

⑤建立明確的活動(dòng)激勵(lì)考核機(jī)制，明確活動(dòng)責(zé)任目標(biāo)，增加志愿者講師積極性。

⑥為講師提供強(qiáng)有力支持，進(jìn)一步強(qiáng)化項(xiàng)目組成員的公益服務(wù)意識(shí)，使其充分認(rèn)同該“普惠金融”活動(dòng)的社會(huì)價(jià)值。

三、不斷創(chuàng)新“普惠金融”大講堂形式，攜手公益伙伴同行，取得良好成效。

活動(dòng)分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段的探索，第二階段的成長，第三階段的成熟，我們在實(shí)踐不斷探索創(chuàng)新大講堂的形式 和豐富大講堂的內(nèi)容。

1、內(nèi)部常設(shè)三位理財(cái)講師， 輔以內(nèi)外部招募志愿者講師。

理財(cái)師丁磊曾任某黨校經(jīng)濟(jì)學(xué)講師，投資風(fēng)格穩(wěn)健謹(jǐn)慎，專業(yè)知識(shí)豐富。給大家建議：找對機(jī)構(gòu)找對人。

(圖為理財(cái)師丁磊指導(dǎo)居民)

理財(cái)師陳諾熙，具有多年外資銀行專業(yè)理財(cái)師經(jīng)驗(yàn)，為人熱忱，認(rèn)真負(fù)責(zé)，她作為泛亞事件的親歷者，曾成功勸諫客戶規(guī)避泛亞投資風(fēng)險(xiǎn)，使他們逃過了泛亞投資損失的劫難。

9月16日，她來到浦東三林苑講課，當(dāng)時(shí)正值泛亞430億資金項(xiàng)目延期兌付事件爆發(fā)，課上，她分享了這個(gè)真實(shí)的財(cái)富故事，為大家深入淺出的講述了當(dāng)年如何勸阻其客戶的全過程和分析理由，贏得居民歡迎和信任！

隨后，她將該財(cái)富案例，在東方財(cái)富證券普惠金融公益項(xiàng)目官方微信公眾號“財(cái)富加佳家”上發(fā)布，以幫助更多的讀者引以為戒，避免投資損失。

(圖為理財(cái)師陳諾熙為社區(qū)居民講課)

理財(cái)師孫超具有媒體編輯和外資銀行理財(cái)師經(jīng)驗(yàn)，一張銀行理財(cái)口訣表迷倒很多粉絲。9月24日，他來到了閘北共和苑為大家分享“金融大海嘯”理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)。

(圖為理財(cái)師孫超講課)

本次還特邀閘北區(qū)紅十字會(huì)的顏醫(yī)生為大家講解家庭實(shí)用急救知識(shí)。他先以幻燈片的形式展示了一系列觸目驚心的實(shí)際案例，使居民意識(shí)到實(shí)用急救知識(shí)的重要性。接著，又用仿真人體模型手把手的教了大家異物卡喉處理、心肺復(fù)蘇方法，心臟除顫器的使用方法等關(guān)乎性命的急救知識(shí)。現(xiàn)場居民踴躍上前嘗試體驗(yàn)急救動(dòng)作，這種“財(cái)富加健康”的主題講座愈加受到居民的喜愛！

（圖為閘北區(qū)紅十字會(huì)的顏醫(yī)生示范心肺復(fù)蘇)

2、普惠金融活動(dòng)項(xiàng)目參加“上海市第五屆公益伙伴日”活動(dòng)。

10月30-11月1日，東方財(cái)富證券普惠金融項(xiàng)目受邀參加“上海市第五屆上海公益伙伴日”活動(dòng)。為上百位居民帶去了理財(cái)咨詢服務(wù)，東方財(cái)富證券普惠金融項(xiàng)目官方公眾微信號“財(cái)富加佳家”的訂閱量也增加了70%。在與諸多公益伙伴的交流中，相互感召和學(xué)習(xí)，讓大家對公益又增添了一份認(rèn)識(shí)和堅(jiān)定。

（圖為東方財(cái)富證券普惠金融項(xiàng)目組和理財(cái)師協(xié)會(huì)老師合影）

（圖為志愿者指導(dǎo)參展者添加“財(cái)富加佳家”微信號）

3、舉行理財(cái)菁英擂臺(tái)賽，豐富活動(dòng)內(nèi)容。

在 42場社區(qū)講座后，為鞏固階段性活動(dòng)效果和增加實(shí)訓(xùn)，普惠金融項(xiàng)目舉行的“理財(cái)菁英擂臺(tái)賽”。東方財(cái)富證券大講堂暨“理財(cái)菁英擂臺(tái)賽”于11月24日在浦東濰坊信息苑順利舉行,其中分為東方財(cái)富證券大講壇、“理財(cái)菁英擂臺(tái)賽”、理財(cái)知識(shí)搶答三個(gè)環(huán)節(jié)，邀請公司領(lǐng)導(dǎo)、創(chuàng)投基金負(fù)責(zé)人、研究所負(fù)責(zé)人參加。活動(dòng)內(nèi)容豐富多彩，形式新穎活潑，深受社區(qū)居民的喜愛。

普惠金融項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人栗彥先向大家展示了“東方財(cái)富證券普惠金融”一路走來的頑強(qiáng)奮進(jìn)歷程后，活動(dòng)拉開帷幕！

東方財(cái)富證券創(chuàng)投基金總經(jīng)理王文革為大家?guī)砹恕豆蓹?quán)的魅力》專題講座。他從國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢和決定經(jīng)濟(jì)增長的三駕馬車出發(fā)，談及中小企業(yè)的生存情況：倒閉潮連連，債務(wù)擔(dān)保情況嚴(yán)重。國家為應(yīng)對中小企業(yè)融資難，先后推出了新三板、科創(chuàng)板市場，為資產(chǎn)配置也提供了投資新渠道，股權(quán)投資在資本市場上正展示著強(qiáng)大魅力。

活動(dòng)間隙的抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)及健身操把活動(dòng)帶向了新的高潮，并為接下來的菁英擂臺(tái)賽營造了熱烈的氣氛。

理財(cái)菁英擂臺(tái)賽把全場140位觀眾分成A、B兩組，分別由東方財(cái)富證券2位資深理財(cái)師帶領(lǐng)。每隊(duì)擁有500萬虛擬資金，自由配置組合起始資金，以1年為投資期限，年底投資收益最高的隊(duì)獲勝。在2組充分討論之后，由理財(cái)師分別介紹其配置方案和理由。

A組方案以股權(quán)投資為主，考慮到資金的流動(dòng)性較大比例的配置了股票及陽光私募基金，最終獲得了644萬的投資收益。B組方案較為激進(jìn)，一部分投資了P2P產(chǎn)品，但由于P2P產(chǎn)品出現(xiàn)了壞賬，最終獲得了584萬的投資總收益。

兩組在配置的過程中，均考慮到安全性、流動(dòng)性、多樣性、收益性。這樣的比賽也許勝負(fù)并不重要，重要的是以實(shí)訓(xùn)的方式傳遞給大家一種合理穩(wěn)健的資產(chǎn)配置知識(shí)和理財(cái)產(chǎn)品選擇方法。

為了檢驗(yàn)參與者的學(xué)習(xí)效果，理財(cái)知識(shí)搶答就是必不可少的環(huán)節(jié)。真得要佩服這些社區(qū)叔叔阿姨們的記憶力和反應(yīng)能力，參與熱情之高漲、舉手回應(yīng)之迅速、回答問題之正確都令人大為佩服，現(xiàn)場氣氛活躍，參與踴躍。

最后，由公司領(lǐng)導(dǎo)鐘阿康現(xiàn)場抽獎(jiǎng)，產(chǎn)生幸運(yùn)觀眾，活動(dòng)在頒獎(jiǎng)的熱烈氛圍中圓滿結(jié)束。

4、創(chuàng)新活動(dòng)載體，以《童話理財(cái)》情景劇為普惠金融大講堂畫上完美句號。

2016年3月11日，東方財(cái)富證券的第97場普惠金融大講堂活動(dòng)在黃浦打浦苑舉行。一段【風(fēng)雨勤耕路】的宣傳片形象展示了東方財(cái)富證券普惠金融志愿者一路走來的風(fēng)雨歷程、辛勤付出和收獲。

接著由志愿者們?yōu)榇蠹冶硌萘饲榫皠　就捓碡?cái)】，該話劇是為社區(qū)居民度身定做、精心準(zhǔn)備的原創(chuàng)作品。劇中，通過一堂幽默生動(dòng)的“兒童經(jīng)濟(jì)學(xué)課堂”上的交流和討論，為大家揭示了“分散投資，找對機(jī)構(gòu)，找對人”三個(gè)淺顯易懂的道理。演出期間，現(xiàn)場笑聲此起彼伏，掌聲雷動(dòng)。用這種喜聞樂見的方式來傳播理財(cái)真正的讓社區(qū)居民記憶深刻，學(xué)有所獲。

志愿者們也都用心演繹著這場特殊的社區(qū)普惠金融講座，把理財(cái)?shù)幕局R(shí)和理念傳遞給大家。而緊接下來的《大話理財(cái)》，傳遞給居民則是真正的實(shí)戰(zhàn)技巧。兩位理財(cái)師以2款市場上熱銷的產(chǎn)品為例，對理財(cái)產(chǎn)品的要素逐項(xiàng)對話分析，手把手教會(huì)居民怎樣選擇理財(cái)產(chǎn)品？怎樣回避理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。

學(xué)以致用，授以解惑。我們的普惠金融團(tuán)隊(duì)再次檢驗(yàn)這場特殊大講堂的效果，針對《童話理財(cái)》和《大話理財(cái)》中所提及的知識(shí)點(diǎn)，通過理財(cái)知識(shí)搶答的方式來鞏固，現(xiàn)場的叔叔阿姨們熱情高漲，爭先恐后，積極踴躍參與其中。學(xué)以致用，授以解惑。我們的普惠金融團(tuán)隊(duì)再次檢驗(yàn)這場特殊大講堂的效果，針對《童話理財(cái)》和《大話理財(cái)》中所提及的知識(shí)點(diǎn)，通過理財(cái)知識(shí)搶答的方式來鞏固，現(xiàn)場的叔叔阿姨們熱情高漲，爭先恐后，積極踴躍參與其中。

結(jié)束時(shí)，兩位阿姨主動(dòng)走向舞臺(tái)，分享著他們的所學(xué)、所獲、所感：我們從來沒有聽過這樣精心準(zhǔn)備、妙趣橫生的理財(cái)講座。太棒了！謝謝你們哦！這樸素的話語，讓我們社區(qū)服務(wù)志愿者們覺得這一切辛苦都是有意義的！

在溫馨熱烈的氣氛中，我們?yōu)闁|方財(cái)富證券普惠金融百場公益系列講座畫上一個(gè)完美句號！

四、結(jié)束語

播撒普惠金融之光，在社區(qū)服務(wù)中得以成長，在公益活動(dòng)中滿載收獲，收獲愛心，收獲感恩，收獲幫助別人的快樂，雖然付出諸多辛苦，但志愿者們也體會(huì)到作為金融從業(yè)者的使命感和責(zé)任感！東方財(cái)富證券以黨建和業(yè)務(wù)結(jié)合探索的“普惠金融”之路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索！